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中欧财富是中欧基金旗下独立,前身为中欧钱滚滚。
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中欧基金自2006年成立,积累了16年的公募基金管理经验。在2015 - 2022年间,凭借卓越表现,八度荣获由中国证券报颁发的金牛基金公司称号,长期业绩十分突出。2020年4月,中欧基金旗下子公司中欧钱滚滚正式更名为中欧财富。
- 在服务方面
中欧财富拥有一支独立的客户运营团队,成员来自基金公司、媒体以及互联网公司。
- 从团队构建上
中欧财富构建了涵盖法律风控、产品、技术、营销、客服以及投顾策略等多个环节的全流程团队,专注于为投顾业务提供专业服务,全方位保障客户的投资过程。
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中欧财富针对投顾业务专门设立了独立的投资决策委员会,其人员以矩阵式架构归属于中欧财富管理,全力聚焦基金投顾业务。与此同时,中欧基金的研究平台、量化团队以及资产配置团队,长期为投顾的投研团队给予专业的外部研究支撑。
1、人气投顾策略--超级股票全明星
超级股票全明星作为中欧财富投顾的明星策略之一,重点投向主动偏股型基金。它借助中欧基金在主动管理方面的优势,依据市场风格精心挑选出色的管理人,同时在整个市场中优中选优,挑选基金作为补充,致力于获取长期的超额回报。
截至目前,已在中欧财富、腾讯理财通、交通银行、天天基金、陆基金、蚂蚁财富(支付宝)等平台上线。
2、基金投顾服务
中欧财富投顾提供涵盖投前到投后的全周期顾问式服务,通过投顾产品页展示、用户风险测评,以及投顾策略定期报告、调仓报告、市场解读等方式,还不定期举办投资经理见面会,开展线上/线下投资者答疑活动,并以文字、直播、视频等多种形式呈现投教内容,致力于长期改善用户的投资体验。
3、投后服务与陪伴
中欧财富投顾致力于为投资者提供覆盖投前至投后的全周期顾问式服务。通过充分且通俗易懂的产品展示、用户风险测评,定期出具投顾策略报告与调仓报告,开展市场解读,不定期举办投资经理见面会,以及线上线下相结合的投资者答疑活动,并以文字、直播、视频等多种形式,呈现丰富的投资陪伴与投教内容,力求全方位改善用户的投资体验。
4、基金投顾产品
中欧财富投顾打造了一系列投顾策略,全面覆盖“活钱管理、稳健理财、财富成长、人生规划”这四大投资场景与需求领域。在此基础上,依据用户在投资时长、风险收益偏好以及投资目标等方面的差异,进一步精心细化出多款子策略。旨在为投资者针对活期资金、中短期资金以及中长期资金的各类理财需求,量身定制个性化的资产配置方案。
与此同时,中欧财富投顾围绕养老场景,推出“中欧水滴养老”投顾策略系列。该系列依据出身年龄,将用户划分成从65后至90后的六个不同年龄层。基于用户所提供的工作地点、工作年限、月收入以及退休目标等信息,测算出用户退休后能够领取的补充养老金数额与财务规划详细内容,从而为各个不同年龄层的客户,提供与之适配的养老投资综合解决方案。
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